🖩 Calculadora de suelto neto en España
🚧 Esta herramienta aún está en construcción.
⚠️ Importante:
Esta calculadora ofrece una estimación aproximada y no tiene en cuenta todas las variables personales ni las diferencias autonómicas.
Los resultados no son vinculantes, las cifras reales pueden variar y los cálculos se basan en la normativa general estatal de principios de 2025.
Consulta con un profesional para cálculos exactos.
Tienes a disposición en este enlace el listado de todas las deducciones por comunidad autonóma:
https://sede.agenciatributaria.gob.es/Sede/Ayuda/24Manual/100/deducciones-autonomicas.html
🧠 Entendiendo tu Nómina y tus impuestos: Sueldo Bruto vs. Sueldo Neto
Vamos a comenzar aprendiendo a diferenciar entre estos dos conceptos fundamentales para entender tu salario:
Sueldo Bruto
Es la cantidad total de dinero pactada con la empresa o con tus diferentes pagadores antes de aplicar los diferentes impuestos y deducciones. Por ejemplo, cuando en una oferta de trabajo ves que la horquilla de sueldo que ofrecen está en el rango de 23k - 30k, la infinita mayoría de las veces estamos hablando en SUELDO BRUTO. Lo más común es que se negocie con sueldos brutos ANUALES.
Sueldo Neto
Es la cantidad total de dinero NETO que finalmente va a llegar a tu bolsillo después de deducir el IRPF, las cotizaciones a la Seguridad Social y otros posibles conceptos. Es decir, el dinero que ingresas en tu cuenta bancaria.
🧩 Variables a Tener en Cuenta para Calcular el Neto
Para saber qué sueldo neto va a llegar a tu bolsillo, hay que conocer tu situación específica. Estas son las variables clave que influyen en el cálculo:
- Sueldo bruto anual.
- Tipo de contrato: Indefinido (fijo), temporal, prácticas, etc.
- Edad y situación familiar (estado civil, número de hijos).
- Número de hijos y sus edades.
- Discapacidades (propias, del cónyuge o de los hijos).
- Personas mayores o dependientes a cargo.
- Comunidad Autónoma de residencia (existen diferencias en los tramos autonómicos del IRPF).
- Convenio colectivo aplicable a tu sector o empresa.
- Pagos en especie (como dietas, cheques restaurante, seguro médico, transporte, guardería, etc.).
- Número de pagas en que se divide el sueldo anual (normalmente 12 o 14).
- Categoría profesional y grupo de cotización.
🛡️ Cotizaciones a la Seguridad Social (SS)
Una parte de tu sueldo bruto se destina a cotizar a la Seguridad Social. Generalmente, te deducirán entre un 6,47% y un 6,52% (puede variar ligeramente según contrato y normativa vigente) de tu base de cotización mensual. Estos porcentajes se reparten en diferentes conceptos:
| Concepto | % Aportado por el trabajador |
|---|---|
| Contingencias comunes | 4,70 % |
| Desempleo | 1,55 % (indefinido) / 1,60 % (temporal) |
| Formación profesional | 0,10 % |
| MEI (Mecanismo Equidad Intergeneracional) | 0,12 % (desde 2023, sujeto a cambios) |
| Total General (Aproximado) | ~6.47% - 6.52% |
Nota: Estos porcentajes pueden variar ligeramente según el tipo de contrato y la normativa vigente. El MEI es una cotización adicional introducida en 2023.
💰 IRPF (Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas)
Aquí está la deducción más significativa y la que más depende de tu situación personal.
El cálculo del porcentaje de IRPF que se te retiene en la nómina es el que aglutina más variables (sueldo, situación familiar, discapacidades, etc.) y determina en gran medida la diferencia final entre tu sueldo bruto y neto.
Este impuesto es progresivo, lo que significa que cuanto más ganas, mayor es el porcentaje que se aplica, pero solo sobre los tramos de renta correspondientes.
📊 Tabla: Tramos IRPF 2025 en Cataluña (aproximado)
| Tramo de renta | Tipo estatal | Tipo autonómico (Cataluña) | Tipo total |
|---|---|---|---|
| Hasta 12.450 € | 9,5 % | 10,5 % | 20,0 % |
| 12.450 € – 20.200 € | 12 % | 12 % | 24,0 % |
| 20.200 € – 35.200 € | 15 % | 15,5 % | 30,5 % |
| 35.200 € – 60.000 € | 18,5 % | 18,5 % | 37,0 % |
| 60.000 € – 300.000 € | 22,5 % | 22,5 % | 45,0 % |
| Más de 300.000 € | 24,5 % | 24,5 % | 49,0 % |
🧾 Deducciones IRPF por situación personal
👨👩👧 Hijos a cargo
Afectan a los mínimos personales y familiares, lo que reduce la base imponible antes de aplicar los tramos del IRPF.
| Situación | Deducción |
|---|---|
| 1er hijo | 2.400 € |
| 2º hijo | 2.700 € |
| 3er hijo | 4.000 € |
| 4º hijo y siguientes | 4.500 € |
| Menor de 3 años | +2.800 € adicionales |
| Hijo con discapacidad | 3.000 € – 9.000 € |
💍 Estado civil
Si haces declaración conjunta con cónyuge sin ingresos, puedes aplicar un mínimo adicional de hasta:
| Situación | Deducción |
|---|---|
| Declaración conjunta | 3.400 € |
| Con hijos y custodia compartida | Según situación personal |
♿ Discapacidad
| Tipo de discapacidad | Deducción |
|---|---|
| Contribuyente con discapacidad < 65% | +3.000 € |
| Contribuyente con discapacidad ≥ 65% | +9.000 € |
| Con necesidad de ayuda | +3.000 € |
| Ascendientes o descendientes discapacitados | +3.000 € por persona |
🚚 Movilidad geográfica
Si estás en situación de desempleo y te trasladas de residencia para aceptar un empleo, puedes reducir: hasta 2.000 € del rendimiento del trabajo.
🧾 Otras deducciones comunes
| Deducción | Importe aproximado |
|---|---|
| Aportaciones a planes de pensiones | Hasta 1.500 € |
| Inversión en vivienda habitual (antes de 2013) | 15 % sobre un máximo de 9.040 € |
| Donativos a ONGs | 75 % hasta 150 €, 30 % resto |
| Cuotas sindicales / colegios profesionales | 100 % deducibles (límite legal) |